击鼓传花------2011年12月7日市场点评和操作策略

今天上证低开8点震荡下行，最低到2310点，后在传媒板块带动下反弹，最终收报2325点下跌0.31%，成交426亿萎缩10%多，创业板上涨0.71%，成交67亿，萎缩1成。
今天上涨较大的是传媒和b股，涨幅2%左右，但我们要知道，这传媒已经是夕阳花落，至于花落谁家，那是谁难受谁知道，在这击鼓传花的游戏中，这个花你敢接吗，近期下跌较大的都是前期比较活跃的个股，而反弹的又都是前期下跌较大的个股，另外成交的萎缩也证明市场人气的低迷，还应该继续冷静地等待。盲目抄底不如等机会成熟再说。但在这个明显的底部区域去斩仓是更加愚蠢的决定。在这时应该多关注超跌的低价股、蓝筹、我之前早已提过的大消费概念（必须有实质内容而非单纯概念的）。
继续保持四分之一仓位等待。

请问老师银行股算不算有实质内容的大消费概念呢？

不能算，银行还是属于强周期行业，至少在我国是这样的，国家政策对银行的影响极大，提高存款准备金是截住资金的源头，而抑制房价就制约了银行业的利润，毕竟在中国银行还没有太好的投资标的，金融股还有诸如保险和证券，证券明显属于强周期的，和股票行情有密不可分的关系，保险是另类的，不算是很强的周期性行业，有些类似服务业，不过同样地也依赖它的投资标的，如果没有类似欧美的那种开放式投资标的，那么它也不算有实质的内容的，说白了中国的绝大多数上市公司都没啥科技和创新内容，仍躲在依赖政府和行业垄断的两个坚硬的大贝壳里，这当然不算什么实质内容，所谓实质内容指的是有自主创新或可持续发展的竞争优势的东西。